Anil Ambani, others fined Rs 624 crore by Sebi for fund diversion – Times of India

मुंबई: बाजार नियामक सेबी प्रतिबंध लगा दिया है एडीएजी अध्यक्ष अनिल अंबानीऔर उनसे जुड़ी 24 संस्थाओं को प्रतिभूति बाजार से पांच साल के लिए प्रतिबंधित कर दिया और अपने समूह की कंपनी से धन के डायवर्जन के लिए कुल 624 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया। रिलायंस होम फाइनेंसअंबानी, अमित बापना, रवींद्र सुधालकर और पिंकेश आर शाह (आरएचएफएल के सभी पूर्व शीर्ष अधिकारी) पर भी पांच साल तक किसी भी सूचीबद्ध इकाई के साथ जुड़ने पर रोक लगा दी गई है।
सेबी ने कहा, “संभावना अधिक है कि धोखाधड़ी की इस योजना के पीछे का मास्टरमाइंड एडीएजी का चेयरमैन अनिल अंबानी है। यह भी स्पष्ट है कि कंपनी के केएमपी (प्रमुख प्रबंधकीय कर्मी) बापना, सुधालकर और शाह ने धोखाधड़ी की इस योजना को अंजाम देने में सक्रिय भूमिका निभाई।”
सेबी की 222 पृष्ठों की जांच रिपोर्ट में विस्तार से बताया गया है कि किस प्रकार अंबानी और तीन पूर्व अधिकारियों ने अनिल डी. अंबानी समूह (ADAG) से जुड़ी विभिन्न संस्थाओं को बड़ी मात्रा में ऋण दिया था, जिसे कभी वापस नहीं किया गया।
11 फरवरी, 2022 को जारी अंतरिम निर्देशों के बाद सेबी की जांच से मामले में नियामक कार्रवाई पूरी हो गई है। रिपोर्ट में पीडब्ल्यूसी (आरएचएफएल के पूर्व वैधानिक लेखा परीक्षक) और ग्रांट थॉर्नटन (आरएचएफएल के ऋणदाताओं के संघ के प्रमुख बैंक बैंक ऑफ बड़ौदा द्वारा नियुक्त फोरेंसिक ऑडिटर) की टिप्पणियों को भी शामिल किया गया है।
इस वर्ष की शुरुआत में, बड़ी एवं सूचीबद्ध कंपनियों के लेखा परीक्षकों और ऑडिट फर्मों के नियामक, राष्ट्रीय वित्तीय नियामक प्राधिकरण ने रिलायंस कैपिटल से संबंधित दो कंपनियों के चार्टर्ड अकाउंटेंट पर प्रतिबंध लगा दिया था और जुर्माना लगाया था, जिसमें बताया गया था कि किस प्रकार धन का दुरुपयोग किया गया और लेखा परीक्षक अपनी जिम्मेदारी निभाने में विफल रहे।
आरएचएफएल के मामलों में सेबी की जांच मुख्य रूप से वर्ष 2016-17 से 2018-19 के दौरान कंपनी के संचालन के लिए थी। नियामक की रिपोर्ट में पीडब्ल्यूसी (आरएचएफएल के पूर्व वैधानिक लेखा परीक्षक) और ग्रांट थॉर्नटन (आरएचएफएल के ऋणदाताओं के संघ के प्रमुख बैंक बैंक ऑफ बड़ौदा द्वारा नियुक्त फोरेंसिक ऑडिटर) की टिप्पणियों को भी शामिल किया गया है।
अंबानी और उनके सहयोगियों ने उचित ऋण मानदंडों का पालन किए बिना कई संस्थाओं को धन अग्रिम करने के लिए सामान्य प्रयोजन कार्यशील पूंजी ऋण (जीपीसी ऋण) नामक ऋण उत्पाद का उपयोग किया था। वित्त वर्ष 2018 और वित्त वर्ष 2019 के बीच, आरएचएफएल द्वारा जीपीसी ऋण लगभग 9 गुना बढ़ गया था: 900 करोड़ रुपये से 7,900 करोड़ रुपये तक, सेबी ने आरएचएफएल प्रबंधन को पीडब्ल्यूसी के पत्र का हवाला दिया।
पीडब्ल्यूसी के पत्र में यह भी उल्लेख किया गया था कि इनमें से कई उधारकर्ताओं के पास सीमित या कोई राजस्व नहीं था, नकारात्मक या सीमित नेटवर्थ था, आरएचएफएल से ऋण उधार देने के अलावा कोई अन्य व्यवसाय नहीं था, आदि। पत्र में यह भी बताया गया कि इनमें से कुछ उधारकर्ताओं को आरएचएफएल द्वारा ऋण वितरित करने से कुछ समय पहले ही निगमित किया गया था। और “कुछ मामलों में, ऋण स्वीकृति की तारीखें ऋण के लिए आवेदन की तारीख के समान या इन उधारकर्ताओं द्वारा किए गए आवेदन की तारीखों से भी पहले पाई गईं”।
पीडब्ल्यूसी ने आरएचएफएल के प्रबंधन को यह भी बताया था कि कुछ उधारकर्ताओं के पास रिलायंस एडीए समूह के ईमेल डोमेन पते थे, उधारकर्ता कंपनी के नाम में “रिलायंस” का ब्रांड नाम दिखाई दे रहा था, ऐसी कंपनियों के निदेशक रिलायंस एडीए समूह के कर्मचारी थे, और कई उधारकर्ता कंपनियों का पंजीकृत पता एक ही था। ऑडिटर ने पूछा कि इन कंपनियों को समूह कंपनियों के रूप में क्यों नहीं वर्गीकृत किया जाना चाहिए।
इसके तुरंत बाद, पीडब्ल्यूसी ने आरएचएफएल के वैधानिक लेखा परीक्षक के पद से इस्तीफा दे दिया, तथा अपने निर्णय की सूचना कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय को दी तथा सेबी को भी दी।
अपनी फोरेंसिक ऑडिट रिपोर्ट में ग्रांट थॉर्नटन ने बताया था कि आरएचएफएल ने जीपीसी लोन के रूप में विभिन्न संस्थाओं को लगभग 14,578 करोड़ रुपये वितरित किए थे, जिनमें से लगभग 12,488 करोड़ रुपये 47 संस्थाओं को दिए गए थे, जिनके एडीएजी समूह से जुड़े होने का संदेह था। समय के साथ इनमें से कुछ लोन इन संबंधित संस्थाओं के पास वापस आ गए, जिनका इस्तेमाल अक्सर लोन को हमेशा के लिए खत्म करने के लिए किया जाता है। इन ऑपरेशनों में समूह की कई कंपनियाँ शामिल थीं, जिनमें रिलायंस कैपिटल (आरएचएफएल की होल्डिंग कंपनी), रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस, रिलायंस इंफ्रास्ट्रक्चर, रिलायंस बिग एंटरटेनमेंट, रिलायंस ब्रॉडकास्ट नेटवर्क और अन्य शामिल हैं।
सेबी की रिपोर्ट में कहा गया है कि फोरेंसिक ऑडिटर “सूचना सीमाओं के कारण” लगभग 1,935 करोड़ रुपये के ऋण के अंतिम उपयोग का पता नहीं लगा सके। आदेश में कहा गया है कि नियामक इस धोखाधड़ीपूर्ण ऑपरेशन से अवैध लाभ की मात्रा निर्धारित करने की प्रक्रिया में है और “कानून के अनुसार कार्रवाई शुरू की जा सकती है”। अंबानी और 24 संबद्ध संस्थाओं के पास जुर्माना भरने के लिए 45 दिन हैं।